Bir anlaşma uyarınca işin, verilen sözün, mal veya hizmetin eksiksiz tamamlanacağını, taahhüdün sorunsuz yerine getirileceğini aksi taktirde belirli bir sorumlulukla karşı karşıya kalacağını beyan eden tarafların imzaladığı şartlı-bedelli çek ve senetlere teminat çeki/senedi denir.

DİA Üzerinden İzlenecek Adımlar

Öncelikli olarak Çek-Senet Listesinden normal olarak çek veya senet girişi yapılır.
Sonrasında ise teminat olarak kaydı girilecek olan çek/senetler aşağıdaki gibi teminat olarak işaretlenir.

Teminat çek-senetleri cari bakiyesini etkilemez. Ancak ilgili cari hareketlerinden Teminatlar seçeneği seçilerek istenirse bakiyeye dahil edilebilir.

İlgili çek/senetler tahsil veya iade edildiklerinde ise cari hareketlerini incelediğimizde teminat tarihini dikkate almayıp yapılan tahsilat veya iade tarihini dikkate alarak tahsilatı veya iade işlemini gerçekleştirmektedir. Aşağıdaki gibi teminatlar seçeneği aktif olmamasına karşı cari bakiyesini ilgili tahsilat veya iade sonrası etkilemektedir. Bu şekilde takip işlemlerini gerçekleştirebiliriz.